Aktuelle EU-Vorschrift: Meldepflicht von Bargeld

Damit wird ein gemeinsames EU-weites Kontrollsystem zur Überwachung der Bargeldströme eingeführt. Ziel ist die Bekämpfung von Geldwäsche und der Terrorismusfinanzierung. EU-Kommissar László Kovács, zuständig für Steuern und die Zollunion, erklärte: „Diese neuen Vorschriften werden Terroristen das Ein- oder Ausführen von Bargeld, das zur Finanzierung illegaler Aktivitäten dienen soll, erschweren, ohne für die Mehrheit der Reisenden und Wirtschaftsbeteiligten einen unverhältnismäßig hohen Verwaltungsaufwand zur Folge zu haben, da der Schwellenwert mit 10.000 Euro ausreichend hoch angesetzt wurde”. Die neuen Vorschriften ermächtigen die Zollbehörden, Personen und deren Gepäck zu kontrollieren und nicht angemeldetes Bargeld sicherzustellen. Die Mitgliedstaaten sind gehalten, gegen Personen, die Bargeld in Höhe von 10.000 oder mehr Euro nicht angemeldet haben, ein Verfahren einzuleiten. Die Mitgliedstaaten haben dafür zu sorgen dass die verhängten Sanktionen der Schwere der Zuwiderhandlung angemessen sind, damit sie eine abschreckende Wirkung entfalten. Die Mitgliedstaaten müssen die durch die Anmeldungen und Kontrollen erhaltenen Informationen aufzeichnen und den für die Bekämpfung des Terrorismus und der Geldwäsche zuständigen Behörden zugänglich machen. Liegen Beweise dafür vor, dass das Bargeld zum Zwecke der Geldwäsche oder der Terrorismusfinanzierung mitgeführt wird, können Mitgliedstaaten Informationen austauschen. Einem Bericht der EU-Kommission von 2002 über Bargeldbewegungen zufolge, wurden von 1999 bis 2000 Bargeldbeträge und Vermögenswerte (u.a. Schecks, Wertpapiere, Edelsteine und Edelmetalle) im Wert von insgesamt 1,6 Milliarden Euro, davon 1,3 Milliarden in Bargeld, in die EU ein- oder ausgeführt wurden. Auch wenn nicht beziffert werden kann, welcher Anteil dieser Bargeldbewegungen der Geldwäsche dient, ist das bewegte Bargeldvolumen doch so groß, dass es eine potenzielle Gefahr für die Interessen der EU und ihrer Mitgliedstaaten darstellt.